浅析经济诈骗案件特点及防范对策

发布日期:2014-09-16 信息来源:柯桥警方 浏览:2884人

近年来,经济侵财案件一直是影响群众安全感的多发性案件,其中,诈骗案件占到了较大比例。犯罪分子往往以汽车退税、快速办证、低息无抵押贷款、网上低价购物、购物中奖等为诱饵,诈骗群众钱财。且呈现出诈骗范围日益扩大、涉案金额日益增加的趋势,不仅使一些群众蒙受了经济损失,而且严重扰乱了社会经济秩序。经侦大队从诈骗犯罪的社会危害性、当前诈骗犯罪的特点、常用手段和防范对策等方面对诈骗犯罪进行分析,为防范和打击诈骗犯罪提供一些有益的借鉴。


  一、诈骗犯罪的社会危害性

  诈骗犯罪社会危害主要表现在:一是受害人经济遭受损失。诈骗案件涉案金额少则数百元,多则上万元,甚至达几十万元之巨。诈骗使一些原本就不富裕的家庭经济上蒙受重大损失,有的因诈骗致贫,生活失去保障,生存受到威胁。二是受害人家庭失去和谐。有的诈骗受害人自觉无颜见人,离家出走,流落他乡;有的受害家庭成员相互埋怨、责怪、争吵。三是引发受害人长期上访。受害人一般都是在诈骗行为实施完毕,经他人“点拨”后方知受骗,即使报案,诈骗者已经逃离现场,错过最佳抓获时机。加之此类案件多系流窜作案,破案打击相对困难,一些受害人以公安机关打击不力为由,长期上访。四是心理失衡报复社会。由于被骗财物不能及时追回,部分受害人对社会诚信产生怀疑、抵触,人生观、价值观发生扭曲,采用极端方式伤害无辜,报复社会,给社会治安和稳定造成新的隐患。

  二、当前诈骗犯罪的特点

  1、诈骗方式多样化

  目前,传统街头诈骗与新型经济诈骗均呈多样化发展。传统街头诈骗案件中,犯罪分子的诈骗手段不断翻新,层出不穷,诈骗分子往往采取捡钱平分、祛病消灾、外币对换等方式诈骗钱财。另外,随着互联网、通讯及金融电子化的快速推进,新型经济诈骗犯罪也层出不穷,如冒充金融监管部门、执法部门名义,以市民的银行卡或银行账户处于不安全状态,或涉及洗钱、贿赂犯罪等,以需要对银行帐户保护或监管为名,欺骗群众将自己账户内存款转入诈骗分子开设的银行帐户中。除此之外,还有利用异地手机群发虚假信息进行短信诈骗,通过网上虚假中奖诈骗等。

  2、作案手段隐蔽化

  新型经济诈骗犯罪中,无论是短信诈骗,还是电话、网络诈骗,从作案的预备到实施,甚至到犯罪既遂后,犯罪分子一般都与被害人没有直接接触。犯罪分子作案所用的手机卡也多是无须身份证开户登记的手机号码。短信及电话诈骗中,犯罪分子骗取钱财虽然是通过银行,但一般并不经过柜台,而是选择自动柜员机异地取款。接收被骗钱款的银行帐户,也往往是犯罪分子购买伪造的身份证后到银行开立账户,或者直接从他人手中购买以他人名义开立银行帐户,多个帐户交替使用,且每个帐户使用较短时间后就不再使用,导致跟踪追查比较困难。

  3、犯罪群体职业化

  当前诈骗案件团伙作案多,犯罪分子多以诈骗为常业,作案中分工明确,组织严密,且都使用假名。多数成员间并不熟悉,一般都使用单线联系,导致公安机关很难一网打尽涉案人员,获取的证据一般都是间接证据,难以形成证据锁链,也就难以揭示案件全貌。

  4、作案跨地域化

  当前诈骗犯罪跨地域、连续性作案突出。传统街头诈骗与新型经济诈骗均有作案过程多区域活动、犯罪分子大跨度流窜的特点。此类犯罪涉案范围广,被害人具有分布分散性、地域分布广等特征。而且部分被害人因怕麻烦不报案,即使报案,也较分散,串并案困难,侦破难度大。

  三、当前诈骗的常用手段

  1、冒充单位工作人员诈骗

  诈骗手段:“我是XX电信局(公安局、检察院),您的银行账户涉嫌洗钱(诈骗等)犯罪,请配合。”此类诈骗犯罪中,不法分子冒充某单位工作人员打电话到事主家中,谎称事主身份信息泄露、被他人冒用、公安机关正在调查,将电话转接到所谓的“公安部门”报案。接下来,不法分子冒充公安民警谎称事主的身份资料被人盗用,银行存款可能不安全,或称事主涉嫌“洗黑钱”犯罪,诱骗事主将银行存款汇入不法分子提供的“安全账号”内。

  2、信用卡诈骗

  诈骗手段:信用卡诈骗可分两种:一为犯罪分子运用写卡器、智能卡、高清摄像头等设备,通过各种手段窃取他人银行卡信息,并制作伪卡实施犯罪,在持卡人不知情的情况下,使用伪卡消费或提取大量现金;二为恶意透支,即以非法占有为目的,在透支使用大量金额的情况下,经银行催款而不还。

  3、虚假中奖诈骗

  诈骗手段:主要分三种,一是预先大批量印刷精美的虚假中奖刮刮卡,通过信件邮寄或雇人投递发送;二是通过手机短信发送;三是通过互联网发送。受害人一旦与犯罪分子联系兑奖,即以需先汇“个人所得税”、“公证费”、“转账手续费”等各种理由要求受害人汇钱,达到诈骗目的。

  4、迷信诈骗

  诈骗手段:一般为3人以上男女结伙作案,犯罪嫌疑人甲寻找被害人,以找神医看病为由诱骗被害人上钩,同时在途中了解被害人家庭成员、性别、年龄等基本情况,乙尾随偷听,用手机将被害人情况告知丙。甲将被害人领到预定地点,丙假冒神医的孙子(孙女)出现在现场,丙对事主称其家近期有灾并说出事主家家庭成员等情况,使事主上钩。事主消灾心切,问有否消灾办法,案犯称将家中所有钱财、金饰品拿来即可消灾,事主将钱或金饰品拿来后,案犯用调包或调离事主等手段将钱骗走。

    5、冒充亲朋好友诈骗

    诈骗手段:一般以网络为主,此类诈骗案件很常见,以网络木马程序盗取别人的QQ号,截取被盗人的QQ视频聊天图像。再以此骗取亲友的信任,从而骗取他人的钱财。

  6、拾钱平分诈骗

  诈骗手段:犯罪分子先装作掉下巨款或财物,另一个同伙则装作和受害人平分财物,利用其贪小便宜的心理骗走受害者大量财物。

  7、对换外币诈骗

  诈骗手段:不法分子以问路等为由主动搭识被害人,骗取其信任后行骗。具体手法有:以车祸、生病急需用钱而身边只有外币需兑换为借口;或在被害人面前“演戏”,假装成功换外币转手赚钱,再劝说被害人也来换币;或诱骗被害人换外币赚取汇率差价为诱饵,以低汇率的秘鲁币、巴西币冒充美元、新加坡元、加元、瑞郎等外币与受害人兑换人民币,从而达到诈骗的目的。受害者大多不了解各国货币的汇率,一般这种案件现场会出现一名所谓“银行工作人员”,对低汇率外币进行“鉴别”,设圈套诱使受害人受骗。

  8、虚构购房、购车退税诈骗

  诈骗手段:不法分子群发短信:“国家税务总局(或**汽车公司)房产(或车辆)交易(或购置)税收政策调整,你的房产(或汽车)可以办理交易税(购置税)退税,详情请咨询***********。”一旦事主与其联系,往往容易在不明不白的情况下,以种种借口被诱骗到ATM机上实施转账操作,将卡内存款转入犯罪分子指定帐户。

  9、汇钱救急诈骗

  诈骗手段:此类诈骗犯罪中,不法分子通过网聊、电话交友、套近乎等手段掌握受害人的家庭成员信息后,首先通过反复骚扰或其他手段迫使受害人手机关机。利用受害人关机的时机,以医生或警察名义向受害人家属打电话,谎称受害人生病或车祸住院正在抢救,甚至谎称遭到绑架,要求亲属汇钱到指定账户实施诈骗。

  10、合伙做生意诈骗

  诈骗手段:诈骗分子谎称其手中有某项生意,利润可观,但因资金不足,要求受害人投资,称可分到可观红利实施诈骗。

  11、介绍工作或婚姻对象诈骗

  诈骗手段:不法分子以高薪工作,或为大龄青年介绍婚姻对象为手段,从受害人手中骗取介绍费,或借钱应急。

  12、以稀有物品诈骗

  诈骗手段:诈骗分子持金砖、金元宝、金佛像、古文物或牛黄、人参、灵芝、鹿角等名贵药材,以遇天灾人祸等理由,与事主兑换人民币,或称丢失钱包,要求抵压。

  三、诈骗犯罪的规律特点

  从诈骗类型分析:市城区诈骗类案件主要以电信诈骗、拾物平分为主,郊区、农村等地迷信诈骗、外币对换诈骗的案件较普遍;

  从侵害目标分析:电话欠费类、冒充执法人员类诈骗,被害人多属于有一定社会地位和经济基础的群体,当听说被执法人员列为涉案嫌疑对象时,大都急于说明情况、洗清嫌疑,而未按正规渠道查证,提高了犯罪分子诈骗得手的几率;

  破财消灾等街头诈骗多以中老年人为主要侵害目标;

  招工类诈骗被害人多为18-30岁年龄段的待业青年,因长期待业或高考落榜急于就业而难抵高薪诱惑,被嫌疑人“底薪上万、小费、提成、可兼职、工作轻松”等承诺鼓动而上当受骗;

  四、诈骗犯罪的防范对策

  一是加大宣传力度,提高防范意识。提高市民防范意识和能力是预防诈骗犯罪的最佳途径,也是成本最低、最直接、最有效的方式。从相关案件来看,犯罪分子往往利用群众缺乏防范意识、疏忽轻信,缺乏社会经验和识别能力等弱点,因人施诈,并不断翻新花样。因此,各级公安机关应通过报刊、电视、广播等各类媒体对此类犯罪进行宣传,提高市民警惕意识。同时,可充分发动社区居委会、小区物业等群防群治力量,通过发放宣传卡片等方式,深入社区开展各类防范宣传,提高群众的防范意识。要教育广大群众不要轻信来历不明的信息或电话,不要泄漏电话号码和个人信息,不要登录来历不明信息提供的网上银行网站,以免帐户密码资料泄露,不要轻信他人电话将资金转入陌生的帐户或在银行自动柜员机上操作转帐。

  二是提高金融、电信等部门的安全防控能力。短信及电话诈骗犯罪中,认定犯罪的重要证据有短信、通话清单以及监控录像等,以上证据时效性比较强、容易灭失。因此,电信部门要加强对违法短信、违法网站的监管,对群发量巨大的短信内容进行过滤检查,通过屏蔽等技术切断违法短信、网站传播渠道,从源头上遏制此类犯罪。金融部门要加强对交易异常的银行帐户的监管,加强存取款环节录像监控设备的维护。此外,电信、金融部门应与相关办案单位构筑信息交流平台,及时反馈信息情报,实行资源共享,形成协作配合、联手打击的合力。

  三是加强特种行业管理,加大对高危人员情报信息的搜集力度。作案分子到异地作案多落脚于旅馆、宾馆,公安机关要加强旅店业的管理力度。要求其严格按照相关规定,详细登记住宿人员信息,若有可疑人员应及时向公安机关报告。同时,各级公安机关要全面搜集掌握本辖区以及周边地区此类案件高危人员信息,掌握其作案手段,及时发现高危人员流窜至本地的信息,有针对性地开展治安清查、身份核查等工作,挤压犯罪空间。

  四是强化网上预警,积极抓获现行。针对此类案件流窜性强的特点,各级公安机关应积极发挥网络优势,依托情报研判平台,及时将本地发案与周边地区案件进行串并,扩大线索来源。各警种、各部门在日常工作、街面巡逻中发现的高危人员,必须加大盘查力度,通过查身份、查同伙、查暂住地、查来去方向等查清每名可疑人员情况。对于群众扭送的有作案嫌疑人的人员,必须严查细问,不能轻易放过。